隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的不斷發(fā)展，保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，而個(gè)人理財(cái)則成為了金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。

    在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶(hù)需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，保險(xiǎn)公司、銀行、證券公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)，并持有高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。

    理財(cái)規(guī)劃師是國(guó)家高級(jí)技能工程師職稱(chēng)。如今,理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)理財(cái)公司，二是成為專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。而且理財(cái)規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財(cái)規(guī)劃部門(mén)將獨(dú)立于各個(gè)金融公司，像律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣成為專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

    國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

    大多數(shù)銀行已開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對(duì)理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))是國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級(jí)別，同時(shí)也是中國(guó)金融行業(yè)的頂級(jí)認(rèn)證。

    由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是中國(guó)唯一由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)。

    根據(jù)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定》(中發(fā)〔1999〕9號(hào))文件，職業(yè)資格一級(jí)等同于職稱(chēng)認(rèn)證序列中的副高級(jí)職稱(chēng)，納入人事檔案，享受?chē)?guó)家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

    證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登陸中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)（www.osta.org.cn)和國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢(xún)。

    國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)。

    據(jù)可靠消息，2017年5月開(kāi)始全國(guó)各大保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員開(kāi)展理財(cái)險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)等業(yè)務(wù)時(shí)，必須得持有國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，業(yè)務(wù)經(jīng)理等需得持有高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。

一、國(guó)家政策扶持：

    (1)國(guó)家唯一認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃師資格證。

    (2)考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格證后，可申請(qǐng)政府高級(jí)人才培訓(xùn)補(bǔ)貼2800至3000元。（詳細(xì)請(qǐng)見(jiàn) 粵財(cái)社【2014】128號(hào)文）

    (3)考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師并繳納社保，積分入戶(hù)可積60至100分。

    (4)考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格證并符合國(guó)家相關(guān)條件的畢業(yè)生可申請(qǐng)10萬(wàn)元免息創(chuàng)業(yè)貸款。

    (5)考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格證，部分單位可享受額外培訓(xùn)補(bǔ)貼并增加崗位工資作為獎(jiǎng)勵(lì)。

注：上述相關(guān)政策請(qǐng)以各省市人社局公布為準(zhǔn)。

二、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)閃光點(diǎn)：

    1、獲得高薪和高職的有力保證。對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證是理財(cái)專(zhuān)家的身份證明。

    2、金融領(lǐng)域高端證書(shū)（金融界頂級(jí)認(rèn)證），身份的象征。國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)，相當(dāng)于副高級(jí)職稱(chēng)，納入國(guó)家人事檔案，享受?chē)?guó)家相應(yīng)的福利待遇。理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證是唯一一個(gè)由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)，并且在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)。

    3、容易取得客戶(hù)的信任。樹(shù)立個(gè)人品牌，打造行業(yè)精英形象。

    4、養(yǎng)老金補(bǔ)助向高級(jí)技術(shù)人員傾斜。人社部（原人事部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部）、財(cái)務(wù)部：關(guān)于調(diào)整企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金的通知（勞社部發(fā)〔2006〕21號(hào)），經(jīng)國(guó)家或省高技能人才評(píng)審委員會(huì)評(píng)定的享受高級(jí)職稱(chēng)待遇的高級(jí)技師，在享受正常養(yǎng)老金調(diào)整政策的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人繳費(fèi)年限可累加享受?chē)?guó)家對(duì)具有高級(jí)職稱(chēng)的退休科技人員調(diào)整養(yǎng)老金政策。取得一級(jí)職業(yè)資格（高級(jí)技師）退休享受高級(jí)工程師待遇。2006年以后大部分省份調(diào)整游離基都向高級(jí)職稱(chēng)人員、高級(jí)技師、高級(jí)政工師等高級(jí)技術(shù)人員傾斜。

    5、理財(cái)規(guī)劃師成為炙手可熱的金領(lǐng)職業(yè)。

    據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模已超過(guò)一萬(wàn)億元，年收入達(dá)30萬(wàn)元以上的家庭超過(guò)兩千萬(wàn)戶(hù)，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)缺口高達(dá)100萬(wàn)人。美國(guó)《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二，在發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)師的平均年薪是11萬(wàn)美元，香港地區(qū)2005年理財(cái)規(guī)劃師最高收入達(dá)到200多萬(wàn)港元，內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪可達(dá)到60萬(wàn)~200萬(wàn)元，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心客戶(hù)經(jīng)理平均年收入30萬(wàn)元以上，因此目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）、律師、MBA等成為炙手可熱的金領(lǐng)職業(yè)。

    6、 應(yīng)市場(chǎng)之所需，成為稀缺人才，同時(shí)還可享受優(yōu)先申辦戶(hù)口等政策。

    行業(yè)人才的巨大缺口，目前持有證書(shū)的金融從業(yè)人員近30萬(wàn)，而隨著理財(cái)服務(wù)的需求大量增加，職業(yè)缺口高達(dá)60萬(wàn)人；高級(jí)（一級(jí)）理財(cái)規(guī)劃師屬于國(guó)家高技能人（人社部有相關(guān)文件享有原先的副高級(jí)職稱(chēng)待遇），二級(jí)屬于國(guó)家中級(jí)技能人才；上海、深圳等發(fā)達(dá)城市對(duì)中級(jí)技術(shù)資格以上的人員，頒布了優(yōu)先申辦戶(hù)口等人才引進(jìn)政策。

    7、理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)的選擇機(jī)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)擴(kuò)大了很多。

    理財(cái)規(guī)劃師的受眾人群：保險(xiǎn)代理人、銀行客戶(hù)經(jīng)理、企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)、證券經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等。

    8、可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，自己當(dāng)老板。

三、培訓(xùn)鑒定對(duì)象：

    1、保險(xiǎn)從業(yè)人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員，金融、證券、投資、基金、咨詢(xún)等相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員。

    2、提供理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的其他專(zhuān)業(yè)人員（如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、理財(cái)顧問(wèn)等）。

    3、各中小企業(yè)負(fù)責(zé)人及欲從事本職業(yè)的人員。

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